華商報(bào)8月4日消息，在接到受騙者舉報(bào)后，華商報(bào)記者在近三個(gè)月里，先后添加了循環(huán)卡、老人養(yǎng)生、高利返利等微信群，發(fā)現(xiàn)這些群存在共性就是拉人頭入群，通過(guò)虛假宣傳，再以獲利的噱頭讓成員交錢(qián)，然后再以返利為誘餌拉人進(jìn)群。如此反復(fù)，群拉著群，群又自建新群。是誰(shuí)在拉投資，錢(qián)被騙到什么地方，都不得而知。民警分析發(fā)現(xiàn)，這一切都以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)“相識(shí)”，又通過(guò)網(wǎng)絡(luò)交易，一旦被騙，取證難、破案難，挽回?fù)p失難。

騙局1：直擊循環(huán)卡騙局，有人以國(guó)家發(fā)福利做幌子建群辦卡
兩個(gè)多月前，華商報(bào)新聞熱線接到西安一名讀者反映循環(huán)信用卡騙局。
該讀者稱(chēng)，她的一位家人在外地被騙，同樣的騙局又在西安上演。記者在這名讀者邀請(qǐng)下，進(jìn)入到這個(gè)循環(huán)信用卡群。
最初該群是一位自稱(chēng)李某的人設(shè)立，稱(chēng)是西安城東一私人醫(yī)院老板，時(shí)不時(shí)在群里發(fā)一個(gè)定位信息，偶爾在群里通過(guò)語(yǔ)音的方式，發(fā)一些宣傳的內(nèi)容，稱(chēng)循環(huán)卡是一種國(guó)家發(fā)的福利，這種福利是為了讓廣大群眾早日致富，稱(chēng)持卡人每個(gè)月交1008元，有5萬(wàn)的信用額度。第一個(gè)月可以提現(xiàn)額度的三分之二，也就是3.5萬(wàn)，第二個(gè)月只需要還100元或200元，額度就可以恢復(fù)到5萬(wàn)元，然后再提取3.5萬(wàn)。以此類(lèi)推，這樣，一年你可以從卡里套現(xiàn)42萬(wàn)。
記者在群里發(fā)現(xiàn)，該群非常活躍，從深夜到凌晨，都有人轉(zhuǎn)循環(huán)信用卡信息，談?wù)撗h(huán)信用卡的好處。時(shí)間久了，細(xì)心人會(huì)發(fā)現(xiàn)，在群里積極發(fā)言的總是那么七八個(gè)人，他們不停地給群主幫腔，引導(dǎo)其他人發(fā)聲或發(fā)表一些歡迎新會(huì)員加入的信息。
這個(gè)初建群，是吸納會(huì)員的一個(gè)基本群，群主以獲得高額福利為誘惑，交一千多元的會(huì)員，掃群里的二微碼，又建另一個(gè)微信群，通過(guò)這種不斷交錢(qián)、不斷建群的方式，吸納新人加入。群主在群里說(shuō)：“循環(huán)信用卡是一個(gè)新生事物，很多人不懂，不明白是很正常的，但是要去了解一下。今天給大家公布了很多第一批拿到循環(huán)卡使用，已經(jīng)激活了一些。大家仔細(xì)看一看，到底這是真的假的還是騙人的。”接著在群里就會(huì)發(fā)一些卡余額的信息。
循環(huán)卡到底是個(gè)什么樣的卡？
李某在微信群里發(fā)了一些顯示是印有國(guó)旗的紅色銀行卡。
揭秘：有自稱(chēng)醫(yī)生者群里幫腔，記者聯(lián)系醫(yī)院查無(wú)此人
入群的人員，并不是所有的人都“聽(tīng)從”群主的宣教，也有人會(huì)提出這是個(gè)騙局。此時(shí)，群里幫腔者會(huì)怒懟：辦這種卡需要信心，最好做個(gè)全面的了解，只有對(duì)自己負(fù)責(zé)了，才能對(duì)家人朋友負(fù)責(zé)。多了解一次，給自己一次機(jī)會(huì)，也不要錯(cuò)過(guò)這么好的機(jī)會(huì)。利息零費(fèi)用，讓循環(huán)使用將近十年的錢(qián)上百萬(wàn)元，有些人還質(zhì)疑，就永遠(yuǎn)發(fā)不了財(cái)，更享受不到循環(huán)往復(fù)的財(cái)富。
李某經(jīng)常在群里鼓動(dòng)大家進(jìn)入循環(huán)卡隊(duì)伍，希望西安市及周邊的人員通過(guò)微信或電話聯(lián)系，希望大家一定要給自己一個(gè)發(fā)財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì)。每當(dāng)李某在群里說(shuō)話時(shí)，群里的幫腔者會(huì)不停表示“擁護(hù)”。
7月中旬，記者與其中一位在群里經(jīng)常支持群主的人互加微信，這位網(wǎng)友自稱(chēng)是西安某醫(yī)院的醫(yī)生，一邊吹噓自己的醫(yī)療技術(shù)，一邊吹噓著循環(huán)卡賺錢(qián)的好處。事隔幾天后，記者約她相見(jiàn)，討教一下循環(huán)卡的使用時(shí)，她電話里答應(yīng)，事后卻以各種理由推辭。為了能聯(lián)系到此人，記者假借讓她幫助聯(lián)系她工作的醫(yī)院看病，她在電話里稱(chēng)在外地學(xué)習(xí)，記者再次聯(lián)系，她將記者拉黑。但該支持者仍在大群里比較活躍，支持群主。
隨后，記者通過(guò)渠道聯(lián)系她自稱(chēng)在工作的醫(yī)院，查無(wú)此人。 7月下旬，該支持者，在群里公布一些填寫(xiě)模板信息，身份證號(hào)碼及銀行開(kāi)戶(hù)行顯示卻是省外用戶(hù)。
記者又添加另一名支持者，在群里她自稱(chēng)是某單位高管，私聊后查看她的朋友圈信息，顯示以做二手車(chē)為主。記者添加群主，通過(guò)朋友圈查看她的信息，多是以賣(mài)保險(xiǎn)為主。
在這些群里，所謂的職業(yè)到底有多少是實(shí)際身份呢？沒(méi)有人知道。
群主所謂“循環(huán)信用卡”更是以逐利為目的，持卡人還可以免費(fèi)率、無(wú)逾期、免息使用、循環(huán)使用。
記者查詢(xún)得知，循環(huán)卡已經(jīng)被全國(guó)多地警方公布為騙局。
警方點(diǎn)評(píng)
群里自稱(chēng)的職業(yè)多是虛假的，是用來(lái)忽悠大家的，千萬(wàn)不要相信。要認(rèn)清一個(gè)基本常識(shí)：無(wú)緣無(wú)故個(gè)人交一千多元就能獲得國(guó)家上百萬(wàn)福利資金，想想就不可能。其次，銀行卡如果不是銀聯(lián)卡，這個(gè)卡又怎么進(jìn)行資金交流，所謂的上百萬(wàn)元的循環(huán)資金又是從哪里來(lái)的？只有一個(gè)答案，顯示的金額是假的，這個(gè)卡僅是一張幾元成本的卡片而已。
民警稱(chēng)，遇到此類(lèi)問(wèn)題，可能有人覺(jué)得管它是真是假，先注冊(cè)申請(qǐng)了再說(shuō)，那你就太天真了。當(dāng)你提出申請(qǐng)的時(shí)候，你已經(jīng)中了騙子們的套路，騙子有無(wú)數(shù)種辦法掏空你的口袋。首先，要申請(qǐng)這種根本不存在的信用卡，你必須填寫(xiě)個(gè)人真實(shí)資料，如身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼、家庭住址等。當(dāng)騙子收集了大量個(gè)人信息，就會(huì)進(jìn)行倒賣(mài)，貸款或者用于其他各類(lèi)非法活動(dòng)，對(duì)你再進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙。當(dāng)你提出申請(qǐng)后，詐騙團(tuán)伙還會(huì)讓你繳納各種費(fèi)用，如繳費(fèi)升級(jí)套餐、繳費(fèi)消除你的信用污點(diǎn)等。
騙局2：騙子蹭國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目高額返利，讓人“躺著”就能掙錢(qián)
家住西安城西的李先生最近非常苦惱，父母親將養(yǎng)老的十幾萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了一個(gè)“××扶貧夢(mèng)保險(xiǎn)”，他在網(wǎng)上也進(jìn)行了一番查找，發(fā)現(xiàn)這是個(gè)彌天大謊，可勸說(shuō)父母又不起作用，為此，他與老人之間產(chǎn)生了很深的矛盾。
李先生稱(chēng)，2019年6月份，“××扶貧夢(mèng)保險(xiǎn)”在小區(qū)里做活動(dòng)，其中一名張姓女子到他家里進(jìn)行培訓(xùn)，包括如何使用手機(jī)下載軟件，如何注冊(cè)，如何應(yīng)用，如何拉攏下家，如何先從身邊人開(kāi)始發(fā)展用戶(hù)等事宜。半個(gè)多月的培訓(xùn)，父母已經(jīng)入魔，聽(tīng)不進(jìn)去家人的勸說(shuō)。為了弄清楚父母加入的這份保險(xiǎn)基金如何運(yùn)作，李先生用父母的手機(jī)將他和記者拉入“××扶貧夢(mèng)保險(xiǎn)”微信群里。
在這個(gè)微信群里，記者看到他們的宣傳信息：
××扶貧保險(xiǎn)，是使你快速成為七億中產(chǎn)階級(jí)的一分子（2000萬(wàn)元的擁有者）。 第一：終生投資1800元，成為全國(guó)總代并獲得推廣權(quán)利。這是一次性購(gòu)買(mǎi)60年的護(hù)貧保險(xiǎn)費(fèi)（每年30元）。保護(hù)你從加入那天起，只要堅(jiān)定不移地全力分享，就一定在60年期間內(nèi)，決不缺錢(qián)。
加入條件及義務(wù)：報(bào)單人，必須把微信本身昵稱(chēng)改成標(biāo)準(zhǔn)形式，本人姓名，推薦人姓名，總代理。微信頭像必須是本人近照（上半身以上的）。報(bào)名的手機(jī)號(hào)必須是本人實(shí)名制，年齡不限等內(nèi)容。
加入“××扶貧夢(mèng)保險(xiǎn)”好處，投資1800元，三年內(nèi)可以享受港澳或云南四次免費(fèi)旅游，機(jī)票吃住購(gòu)物全部報(bào)銷(xiāo)，也可以一家四人一次性完成，日期隨時(shí)都可以安排。
短期脫貧計(jì)劃：第一層，直推一人，躺著秒賺到扶貧獎(jiǎng)勵(lì)900元，收入4X900=3600元，凈賺1800元。第二層，再發(fā)展一人，秒賺到扶貧獎(jiǎng)勵(lì)300元，收入4800元。第三層，再發(fā)展一人，秒賺扶貧獎(jiǎng)勵(lì)200元，收入12800元。三層獎(jiǎng)勵(lì)可以基本解決參與者的目前困境，還要獎(jiǎng)勵(lì)四張總價(jià)值3萬(wàn)元的旅游票。
揭秘：交錢(qián)后就會(huì)進(jìn)入另一個(gè)群
記者在“××扶貧夢(mèng)保險(xiǎn)”群長(zhǎng)達(dá)一個(gè)月時(shí)間里，觀察群里的信息發(fā)現(xiàn)，群主不停搬出國(guó)家一些政策、文件或媒體評(píng)論員文章，進(jìn)行張冠李戴的解讀。特別是蹭當(dāng)前一些國(guó)家重點(diǎn)工作及重點(diǎn)項(xiàng)目的報(bào)道熱點(diǎn)，進(jìn)行誤導(dǎo)式的宣傳。而在宣傳這方面的信息時(shí)，錯(cuò)別字層出不窮，很多時(shí)候連語(yǔ)句都不通順。為了增加群里的關(guān)注度，時(shí)不時(shí)會(huì)進(jìn)行一次所謂的分紅“登記”，這時(shí)間很多不明真相的人會(huì)將真實(shí)身份證、銀行戶(hù)頭等信息上交。
記者簡(jiǎn)單統(tǒng)計(jì)了一下，根據(jù)群里提交的資料，年齡在60歲以上的老人居多，從家庭地址顯示來(lái)看，多是西安周邊居民或村民。
記者還看到，有一位79歲的老人應(yīng)該操作不熟練，不停重復(fù)在群里發(fā)自己的信息，連續(xù)發(fā)了多次后，被群主清理出群。
對(duì)于申領(lǐng)資金者，群主稱(chēng)，先交1800元，憑借交錢(qián)的信息，再進(jìn)入另一個(gè)群，即可享受百萬(wàn)元回贈(zèng)。
警方點(diǎn)評(píng)
這種騙局其實(shí)還是套用真實(shí)身份進(jìn)行詐騙或買(mǎi)賣(mài)信息。識(shí)別的方法很簡(jiǎn)單，年齡都60多歲了，連體力勞動(dòng)賺錢(qián)都非常困難了，投資1800元就能成為百萬(wàn)富翁，根本不切實(shí)際。試想，如果這樣能賺到上百萬(wàn)元，那么還要企業(yè)和個(gè)人交養(yǎng)老金干什么？還要退休金干什么？其實(shí)一個(gè)非常簡(jiǎn)單的道理，騙術(shù)太低級(jí)，上當(dāng)者識(shí)別能力更差。提醒老年人對(duì)于不確定的賺錢(qián)信息，一定要與子女商量，多方面了解，以免上當(dāng)受騙。
騙局3：以理財(cái)實(shí)戰(zhàn)、養(yǎng)老計(jì)劃拉人投資騙錢(qián)
7月20日，73歲的李師傅告訴華商報(bào)記者，今年初，他參加含光門(mén)外一公司搞的投資理財(cái)活動(dòng)，剛開(kāi)始只聽(tīng)課，能免費(fèi)領(lǐng)取一斤雞蛋。后來(lái)工作人員稱(chēng)只要存600元，成為會(huì)員，才可以聽(tīng)更實(shí)用的理財(cái)實(shí)戰(zhàn)課程。李師傅交600元辦理會(huì)員后，每次聽(tīng)課后領(lǐng)取一些青菜。大約聽(tīng)了五堂課后，工作人員鼓動(dòng)老人存款，最少2萬(wàn)元以上，年利息高達(dá)20%以上。他以前看到過(guò)公安機(jī)關(guān)提醒高額利息不可靠的宣傳，擔(dān)心上當(dāng)受騙，沒(méi)有再交錢(qián)。
李師傅稱(chēng)，當(dāng)初他交的600元辦理會(huì)員，僅領(lǐng)了幾次青菜，加起來(lái)還不夠一百元，現(xiàn)在想想，這就是一個(gè)很低級(jí)的騙局。
家住西安城北的汪先生稱(chēng)，自2016年母親開(kāi)始接觸小區(qū)張某，在張某慫恿下，母親參與陜西某文化傳播有限公司旗下的養(yǎng)老計(jì)劃，一份保險(xiǎn)2萬(wàn)元，每拉一個(gè)人有額外的提成，每周工作日去張家堡打卡聽(tīng)課，若每周都去則每月發(fā)工資2千元，母親以自己名義投了2份，以丈夫的名義投了1份，共計(jì)投了6萬(wàn)元左右。家人知道老人上當(dāng)受騙后，帶著母親去公司好說(shuō)歹說(shuō)，甚至提出報(bào)警或媒體曝光，才將錢(qián)要回。
警方點(diǎn)評(píng)
騙局其實(shí)就是為了逐利，請(qǐng)廣大群眾不要輕信，防止個(gè)人信息泄露，天上不會(huì)掉餡餅，掉的只有陷阱，只要你抱著貪婪、僥幸心理，就會(huì)落入騙子事先設(shè)好的局。收起自己的欲望，莫讓騙子有可乘之機(jī)。民警同時(shí)提醒老人的子女，老人被騙，多是信息閉塞的原因?qū)е?，作子女的抽空多陪老人交流、溝通，宣傳?dāng)前網(wǎng)絡(luò)的線上和線下的騙局，這樣能有效防范老人被人利用，防止騙。

（原題為《記者潛伏多個(gè)騙子微信群，揭秘“局中局”騙局》）

編輯：攀西商界網(wǎng)新聞資訊中心