2月14日，國家公共信息中心在官方微信平臺上發(fā)布了2018年失信黑名單年度分析報告（下稱“報告”）。報告分為2018年度失信黑名單總體情況分析、重點(diǎn)領(lǐng)域失信特征分析，失信重點(diǎn)聚焦及典型案例三大主題。其中，P2P網(wǎng)貸行業(yè)問題平臺與權(quán)健公司涉嫌傳銷及虛假廣告犯罪案、長春長生假疫苗案等案例一同列入失信重點(diǎn)聚焦范圍。

2018年，P2P網(wǎng)貸行業(yè)風(fēng)險頻發(fā)，平臺“爆雷”事件時有發(fā)生，令投資人損失慘重。據(jù)報告對各地公安機(jī)關(guān)公開信息的不完全統(tǒng)計(jì)，2018年產(chǎn)生問題的P2P平臺共1282家，主要集中在浙江、上海、廣東、北京等地區(qū)，其中浙江涉及問題平臺數(shù)量最多，達(dá)287家，占總數(shù)的22.39%。
從平臺產(chǎn)生問題的類型來看，47.5%的問題平臺發(fā)生失聯(lián)狀況，14.51%的問題平臺已由警方介入，13.73%的問題平臺出現(xiàn)提現(xiàn)困難，另有11.86%的問題平臺已暫停運(yùn)營。隨著問題平臺數(shù)量的增加，警方介入調(diào)查的力度也不斷加大。2018年，各地警方共計(jì)介入調(diào)查了186家問題平臺。與問題平臺總體地區(qū)分布情況一致，警方介入的平臺同樣集中在浙江、廣東、上海、北京四地。
從問題平臺涉嫌犯罪的類型來看，138家平臺涉及涉嫌非法吸收公眾存款，占總數(shù)的74.19%；其次是涉嫌非法集資，涉及37家，占總數(shù)的19.89%；此外，有10家問題平臺涉嫌集資詐騙，占總數(shù)的5.38%，另有1家問題平臺涉嫌合同詐騙。
作為依托于互聯(lián)網(wǎng)而形成的一種新型金融服務(wù)，P2P網(wǎng)貸平臺具有交易簡單、快捷、門檻低的優(yōu)勢，近年來發(fā)展十分迅速，但這種優(yōu)勢也往往會被集資詐騙活動利用。當(dāng)事平臺假借P2P網(wǎng)貸之名，以正常的投資項(xiàng)目為幌子，實(shí)際上進(jìn)行的是借新還舊，擊鼓傳花式的龐氏騙局。多數(shù)平臺會以高收益，高返傭等為噱頭進(jìn)行宣傳，吸引廣大投資者的加入，而聚集的資金則被任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有。報告指出，這種行為嚴(yán)重擾亂了互聯(lián)網(wǎng)金融的市場秩序，挫傷市場信心。不僅給投資者帶來財產(chǎn)損失，也造成了惡劣的社會影響。
為治理P2P網(wǎng)貸行業(yè)的亂象，監(jiān)管部門自2018年下半年開始要求P2P平臺進(jìn)入合規(guī)備案程序。根據(jù)2018年8月17日P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布的《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)備案有三個步驟——機(jī)構(gòu)自查并提交自查報告、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會和各地方協(xié)會自律檢查（現(xiàn)場檢查）、各地方網(wǎng)貸整治辦行政核查。若試運(yùn)行無誤，則可申請備案。

2018年末，各地陸續(xù)收尾P2P網(wǎng)貸合規(guī)檢查后，監(jiān)管部門發(fā)文啟動網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的分類處置工作，意在加快推動不合規(guī)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的退出。總的來說，除部分嚴(yán)格合規(guī)的在營機(jī)構(gòu)外，其他類別的機(jī)構(gòu)都要退出。而對于正常運(yùn)營機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門提出，要積極引導(dǎo)部分機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型為網(wǎng)絡(luò)小貸公司、助貸機(jī)構(gòu)或?yàn)槌峙瀑Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)導(dǎo)流。

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