利用新投資者的錢(qián)，向老投資者支付利息、短期回報(bào)；制造賺錢(qián)的假象，進(jìn)而騙取更多人投資。近日，遼寧省丹東警方偵破一樁投資詐騙案：犯罪嫌疑人從境外引入所謂“XXX慈善互助金融平臺(tái)”，以“投資”20天內(nèi)回報(bào)率高達(dá)15%吸引被害人加入。這個(gè)騙局很快崩盤(pán)。
該案件讓劉青損失200萬(wàn)元，劉青的三個(gè)朋友損失1000萬(wàn)元。是否有其他被害人，警方仍在調(diào)查中。
警方提示，網(wǎng)絡(luò)上充斥著形形色色的“投資”項(xiàng)目，一定要選擇正規(guī)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資，不可輕信“暴利”。
“發(fā)廊小弟”透露“發(fā)財(cái)路”
2015年9月，丹東的劉青假日閑逛，在某商場(chǎng)遇到了多年不見(jiàn)的老友李石，當(dāng)年兩人交情頗深，十年未見(jiàn)好友再聚，相約敘舊。
談笑間，劉青不動(dòng)聲色打量李石，心想，“當(dāng)年不過(guò)是一個(gè)生活拮據(jù)的發(fā)廊小弟，現(xiàn)在已儼然一副老板派頭兒，是不是有了什么好‘財(cái)路’呢？”
酒過(guò)三巡，劉青向李石試探：“李老板最近混的不錯(cuò)啊，有沒(méi)有什么路子給你哥介紹介紹？”
“劉哥，小弟做的生意收益低入不了您的眼，您還是別摻和了。”
直到飯局結(jié)束，李石瞅著劉青的臉色，低聲神秘地說(shuō)：“如果劉哥真有興趣合作，我可以把你介紹給我的上司，讓她跟你詳談。”
聽(tīng)了這話(huà)，劉青大喜，馬上答應(yīng)見(jiàn)一見(jiàn)李石這個(gè)上司。
他拉朋友入伙“投資”
見(jiàn)到所謂的“上司”時(shí)，劉青吃了一驚，這個(gè)“上司”居然是李石的妻子張麗。
張麗介紹了這個(gè)讓他們夫妻發(fā)家致富的“項(xiàng)目”——一個(gè)網(wǎng)上的投資平臺(tái)，由國(guó)外的老板發(fā)起，項(xiàng)目名稱(chēng)為“XXX慈善互助金融平臺(tái)”。
該項(xiàng)目起始投資額為7000元，上不封頂，投資者按照網(wǎng)站的要求，將投入資金打往指定的賬戶(hù)，隨后再過(guò)個(gè)三五天，投資者的賬戶(hù)就會(huì)收到相當(dāng)于自己投資額15％的利潤(rùn)。投入的資金越多，獲利也就越大。
聽(tīng)完張麗簡(jiǎn)單的介紹，劉青還是有點(diǎn)擔(dān)心這個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。
看出劉青的猶豫，張麗隨后又增加了“砝碼”：張麗自己是這個(gè)平臺(tái)的“全國(guó)總代理”，其下在各個(gè)地區(qū)還設(shè)有經(jīng)理，經(jīng)理發(fā)展更多人“投資”，達(dá)到業(yè)績(jī)量，獎(jiǎng)勵(lì)更優(yōu)厚。
言外之意，劉青有當(dāng)經(jīng)理的機(jī)會(huì)。李石夫妻還表示，他們已經(jīng)做了很久，“肯定不能讓老朋友吃虧”。
劉青決定不再猶豫，2015年10月他正式加入了這個(gè)“項(xiàng)目”，因?yàn)橄胫@得更高的回報(bào)，他還主動(dòng)申請(qǐng)當(dāng)“地區(qū)經(jīng)理”，并鼓動(dòng)幾個(gè)朋友跟他一起投資。
“項(xiàng)目”兩個(gè)月就崩盤(pán)
剛開(kāi)始，“項(xiàng)目”豐厚的收益源源不斷，劉青徹底放下了戒心，他和朋友中的“投資人”從不提現(xiàn)，只要有收益就繼續(xù)投入“項(xiàng)目”獲利。
劉青被公司提拔為高級(jí)經(jīng)理，甚至專(zhuān)門(mén)租了辦公室。但變故來(lái)得突然。
2015年12月，因?yàn)槭找鏇](méi)有如往常一般打到賬戶(hù)，很多投資者找到劉青，劉青不明所以，于是馬上聯(lián)系了李石。
李石表示，目前平臺(tái)經(jīng)營(yíng)確實(shí)出現(xiàn)了一些情況，但是只要加大投資額度，就能很快解決，劉青等人照做，“項(xiàng)目”真的起死回生。
但可惜，這件事不僅沒(méi)讓劉青認(rèn)識(shí)到“項(xiàng)目”的風(fēng)險(xiǎn)性，反倒覺(jué)得自己已經(jīng)能平衡這個(gè)“項(xiàng)目”。
于是，在度過(guò)這次危機(jī)之后，劉青等人依然沒(méi)有選擇抽身，而是還將全部身家放入這個(gè)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)打算繼續(xù)“利滾利”。
境外傳入騙局網(wǎng)絡(luò)圈錢(qián)
幾個(gè)月后，項(xiàng)目再一次陷入困境。這一次，劉青積極組織投資者加大投資，企圖挽回項(xiàng)目崩盤(pán)的頹勢(shì)。
但是這次的“搶救”卻沒(méi)有效果，劉青意識(shí)到情況的嚴(yán)重性，撥打李石與張麗的電話(huà)，卻發(fā)現(xiàn)對(duì)方失聯(lián)。而此時(shí)不僅他自己投入的200萬(wàn)元血本無(wú)歸，他的朋友們投進(jìn)去的1000余萬(wàn)也徹底“打了水漂”。
劉青來(lái)到丹東市振興公安分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)警。民警分析后，判斷這個(gè)所謂的“項(xiàng)目”本身并沒(méi)有任何實(shí)體經(jīng)營(yíng)內(nèi)容，而是純粹的互聯(lián)網(wǎng)資本運(yùn)作，即后加入的投資者向先加入的投資者打款，所獲得的利潤(rùn)是通過(guò)后加入的投資者打款所得。
當(dāng)后加入的投資者無(wú)法支付先加入投資者所獲利潤(rùn)時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)崩盤(pán)。
在多方圍堵之下，李石和張麗于2016年5月和9月到案自首。
經(jīng)審訊，張麗稱(chēng)，當(dāng)年出國(guó)務(wù)工時(shí)，遇到了她口中的馬來(lái)西亞老板張某，兩人相熟后，張某便向她介紹了這種通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)互相打款的圈錢(qián)模式，同時(shí)許諾張麗可以在中國(guó)推廣這個(gè)平臺(tái)，并給她提成。
回國(guó)后，丈夫李石碰巧遇到了老朋友劉青。想到劉青收入不錯(cuò)，人脈又廣，便想通過(guò)劉青發(fā)起這個(gè)項(xiàng)目。于是他們?cè)诿髦?ldquo;項(xiàng)目”是騙局的情況下，誘騙眾人進(jìn)行投資，在崩盤(pán)前，已提前做好準(zhǔn)備，隨后攜款潛逃。
目前，因?yàn)樯嫦臃欠ㄎ展娯?cái)產(chǎn)罪，李石張麗二人已被采取刑事強(qiáng)制措施，案件還在進(jìn)一步審理當(dāng)中。（文中人名皆為化名） 

（原標(biāo)題：輕信“高息慈善互助” 被騙上千萬(wàn)）

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